Σχετικά Άρθρα
Σοκάρει ο Kiyosaki: Έρχεται χρηματοοικονομικός Αρμαγεδδών - Τρέξτε στα πραγματικά assets για να σωθείτε
Σε μια περίοδο έντονης αβεβαιότητας στις διεθνείς αγορές, ο γνωστός επενδυτής Robert Kiyosaki επανέρχεται με ένα ακόμη προειδοποιητικό μήνυμα για τους επενδυτές: τα μετρητά δεν είναι «σκουπίδια» όταν έρχεται ένα μεγάλο χρηματιστηριακό κραχ.
Όπως αναφέρει σε ανάρτησή του ο συγγραφέας του βιβλίου «Rich Dad Poor Dad», σχολιάζει τη στάση του θρυλικού επενδυτή Warren Buffett, ο οποίος σύμφωνα με τον ίδιο έχει μειώσει την έκθεσή του σε μετοχές και ομόλογα και διατηρεί τεράστια ποσά σε μετρητά.
Η λογική πίσω από αυτή την επιλογή είναι αυτό που στην επενδυτική γλώσσα περιγράφεται ως «keeping powder dry», δηλαδή η διατήρηση ρευστότητας ώστε να μπορεί κάποιος να αξιοποιήσει μεγάλες ευκαιρίες όταν οι αγορές καταρρεύσουν.
Όπως υποστηρίζει, τα μετρητά αποκτούν πραγματική αξία ακριβώς τη στιγμή που οι τιμές των περιουσιακών στοιχείων καταρρέουν, καθώς τότε οι επενδυτές που διαθέτουν ρευστότητα μπορούν να αγοράσουν σημαντικά assets σε τιμές που προηγουμένως θα θεωρούνταν αδιανόητες.
Η λογική πίσω από τη στρατηγική Buffett
Η επενδυτική φιλοσοφία του Buffett βασίζεται εδώ και δεκαετίες σε μια απλή αλλά ισχυρή αρχή: αγορά όταν κυριαρχεί ο φόβος και πώληση όταν επικρατεί υπερβολική αισιοδοξία. Η διατήρηση μεγάλων ποσών σε μετρητά πριν από μια πιθανή κρίση προσφέρει σημαντικά πλεονεκτήματα. Πρώτον, δίνει τη δυνατότητα για αγορές ποιοτικών εταιρειών ή περιουσιακών στοιχείων σε πολύ χαμηλότερες τιμές.
Δεύτερον, προσφέρει ασφάλεια ρευστότητας σε περιόδους έντονης αστάθειας στις αγορές. Τρίτον, επιτρέπει στους επενδυτές να κινηθούν γρήγορα όταν εμφανιστούν μεγάλες ευκαιρίες.
Σύμφωνα με τον R. Kiyosaki, αυτός είναι ο λόγος που πολλοί μεγάλοι επενδυτές προτιμούν να διατηρούν σημαντικά αποθέματα μετρητών όταν θεωρούν ότι οι αγορές έχουν φτάσει σε υπερβολικά υψηλά επίπεδα αποτιμήσεων.
Η διαφορετική προσέγγιση του Kiyosaki
Παρά το γεγονός ότι αναγνωρίζει τη λογική της στρατηγικής Buffett, ο Kiyosaki ξεκαθαρίζει ότι ο ίδιος ακολουθεί μια διαφορετική επενδυτική φιλοσοφία.
Όπως αναφέρει, την περασμένη εβδομάδα χρησιμοποίησε εκατομμύρια σε μετρητά για να αυξήσει τις επενδύσεις του σε πετρελαιοπηγές, καθώς και σε πολύτιμα μέταλλα όπως ο χρυσός και το ασήμι, αλλά και στο Bitcoin.
Η στρατηγική αυτή βασίζεται στη διαχρονική του πεποίθηση ότι τα λεγόμενα «σκληρά περιουσιακά στοιχεία» μπορούν να λειτουργήσουν ως προστασία απέναντι στον πληθωρισμό και στις μεγάλες νομισματικές αναταράξεις.
Ο ίδιος μάλιστα παραδέχεται ότι ο Buffett πιθανότατα δεν θα ακολουθούσε ποτέ την ίδια στρατηγική, τονίζοντας ότι κάθε επενδυτής πρέπει να λαμβάνει αποφάσεις με βάση τη δική του ανάλυση και το δικό του επίπεδο κινδύνου.
Γεωπολιτική ένταση και τιμές πετρελαίου
Ένας ακόμη παράγοντας που επηρεάζει τις επενδυτικές επιλογές του Kiyosaki είναι οι γεωπολιτικές εξελίξεις στην ενεργειακή αγορά. Ο ίδιος αναφέρεται στις εντάσεις που συνδέονται με τα Στενά του Hormuz, έναν από τους σημαντικότερους θαλάσσιους διαδρόμους μεταφοράς πετρελαίου στον κόσμο.
Κατά την εκτίμησή του, όσο παραμένει η ένταση στον Περσικό Κόλπο, υπάρχει πιθανότητα οι τιμές του πετρελαίου να διατηρηθούν σε υψηλά επίπεδα, γεγονός που ενισχύει την αξία των ενεργειακών επενδύσεων.
Το βασικό ερώτημα για τους επενδυτές
Παρά τις έντονες απόψεις του για το ενδεχόμενο μιας μεγάλης χρηματοπιστωτικής κρίσης, ο Kiyosaki αναγνωρίζει ότι καμία πρόβλεψη για τις αγορές δεν μπορεί να είναι απόλυτα βέβαιη. Όπως τονίζει χαρακτηριστικά, υπάρχει πάντα η πιθανότητα να κάνει λάθος...
Ωστόσο, επισημαίνει ότι διαθέτει ένα σημαντικό δίχτυ ασφαλείας, καθώς συνεχίζει να έχει σταθερές ταμειακές ροές από ακίνητα και επιχειρηματικές δραστηριότητες, γεγονός που του επιτρέπει να διαχειρίζεται πιο εύκολα τις διακυμάνσεις των αγορών.
Το βασικό μήνυμα που επιχειρεί να περάσει είναι ότι κάθε επενδυτής πρέπει να έχει ένα σαφές σχέδιο για τα μετρητά του σε περιόδους κρίσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, όπως σημειώνει, η πιο έξυπνη κίνηση μπορεί να είναι απλώς να μην γίνει καμία κίνηση, μέχρι να εμφανιστούν οι πραγματικές ευκαιρίες...
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών